Tilin haltija

Tilin haltija Koodit

Rooma (Ranska)	C1206, M1704, C1102 ...

Suhde Manager on työntekijä, joka on liitetty salkun asiakkaita, ominaisuuksiltaan kohteena markkinoinnin segmentointi .

esimerkiksi

• on pankin sivukonttori  : asema kutsutaan tässä tapauksessa taloudellinen neuvonantaja  ;
• vakuutusalalla: vakuutuksenantajan kanssa;
• pääedustajan , välittäjän tai riippumattoman varainhoitoneuvojan (CGPI) toimistossa tilivastaavaksi kutsutaan joskus:
  • ”Viraston työntekijä” niin kutsuttuihin back office -hallintotehtäviin  ;
  • ”Vakuutusneuvoja” kaupallisiin tehtäviin ( toimisto ).

Hän vastaa:

• tervetuloa, vastaa ensimmäisiin kysymyksiin, vie vanhempi ammattilainen ...
• säilyttää sille uskottu asiakaskunta tarjoamiensa neuvojen ja palvelujen avulla;
• lisätä toimintaa heidän kanssaan erityisesti myymällä heille uusia tuotteita ( ristimyynti );
• lisätä salkua etsimällä uusia asiakkaita.

Tavallisesti sillä on tähän:

• apua yrityksen myynti- tai markkinointiosastolta;
• tämäntyyppistä asiakaskuntaa vastaava valikoima tuotteita ja palveluja sekä niihin liittyvät sopimusasiakirjat;
• IT-työkalut tekniikkaa, markkinointia ja myyntiä varten;
• viraston kokeneen ja kokeneen henkilöstön asiantuntemus.

Hänen on sovellettava omalla tasollaan yrityksen markkinointisuunnitelmaa ja sen muunnelmaa: kaupallista toimintasuunnitelmaa (PAC). Hänen on erityisesti täytettävä esimiestensä asettamat tavoitteet useiden suorituskykykriteerien mukaan, erityisesti myynnin kasvu. Hänen on myös osallistuttava asiakastietokannan päivittämiseen tai jopa kirjoitettava huoltoraportteja.

Hänellä voi olla palkassaan vaihtuva osa, joka liittyy hänen henkilökohtaiseen suoritukseensa ja / tai ryhmän tai viraston kollektiiviseen suoritukseen.

Ranskan talouden, pankkitoiminnan ja vakuutuksen raskaat painot ovat johtavia yksityisiä työnantajia. Pankissa työskentelee yhteensä 370 000 työntekijää, kun taas vakuutus työllistää 147 000 henkilöä.

Henkilökohtaisen tilinhoitajan keskipalkka on 35 000 euroa vuodessa.

Koulutus

Ranskassa tilinpäällikön koulutusta säätävät määräykset.

Kaksi haaraa opettaa yleensä samaa tietoa, mutta käytännöllisyydeltään on erilainen:

• yliopistoyksikkö, joka käsittää tutoroidut projektit ja harjoittelu
• ammatillinen ala, joka perustuu koulutussopimuksiin, mukaan lukien tehokas työ yrityksen mainospaikassa (ammattisopimus tai työ-opintosopimus).

Esimerkiksi "vakuutustilin hallinnoijalle" on muun muassa:

• korkeampi teknikko varmenteen BTS (Bac + 2), jossa on useita erikoisuuksia (kaikki oksat, henkilövakuutusten, omaisuuden ja vastuuvakuutus "P & C", väittää hallinta) esimerkiksi:
  • BTS Bank, asiakasneuvoja (yksityishenkilöt)
  • BTS Liiketoimintayksiköiden hallinta
  • BTS-neuvottelusuhde ja asiakassuhteen digitalisointi
  • DUT Yritysten ja hallintojen optioiden hallinta ja organisaatioiden hallinta
  • DUT-markkinointitekniikat
• esimerkiksi CQP- ammattitutkintotodistus ja kandidaatin tutkinto (Bac + 3):
  • Liikkeenjohdon ja johtamisen tutkintotodistus (Kansainvälinen johtamisen kandidaattiohjelma)
  • Ammatillinen lisenssi vakuutus-, pankki-, rahoitus-, erikoistunut yksittäisistä asiakkaista
  • Ammattilupa vakuutus-, pankki-, rahoitus-, asiantuntijaneuvoja - asiakaspäällikkö
  • Ammatillinen lisenssivakuutus, pankki, rahoitus: tilinhoitaja
• maisteri (Bac + 5) esimerkiksi:
  • Kauppaoikeuden maisteri erikoistunut pankki- ja rahoitusalaan: laki ja pankki- ja rahoitusjärjestelmän sääntely
  • Valuutta, pankki, rahoitus, vakuutus
  • Luonnontieteiden maisteri pankki-, vakuutus-, varainhoito- ja kiinteistöalalla

Pankki

Pankkitili Manager on useita tehtäviä  :

• kehittää asiakaskunta (käsityöläiset, kauppiaat, vapaat ammatit, yksityishenkilöt jne.)
• seurata asiakkaidensa tilejä (100–700 laitoksesta riippuen). Asiakkaita kuunnellen se pyrkii vastaamaan heidän tarpeisiinsa ja tarjoaa heille mukautettuja ratkaisuja: luottohakemus, tililimiitti, investoinnit jne. Kun tapahtuu tapahtuma, hän ottaa heihin yhteyttä selvittääkseen vaikeuksistaan ​​ja yrittäen korjata ne.
• neuvomaan, mutta myös rakentamaan asiakasuskollisuutta. Vuosittaisten määrällisten tavoitteiden mukaisesti pankkitilinhoitaja etsii jatkuvasti uusia asiakkaita, kehittää argumentteja heidän vakuuttamiseksi, esiin uusia tuotteita, tarjouksia, jotka liittyvät alkuperäiseen tilaukseen, tarjoamalla heidän tilanteeseensa mukautettuja rahoitustuotteita (säästöt, lainat, erilaiset maksukortit jne.) .).

Pankkitilinhoitajan taidot ovat sekä kaupallisia että teknisiä. Hänen on näin ollen:

• tietää täydellisesti laitoksensa rahoitustuotteet,
• on oikeudellista ja verotusta koskevaa tietoa,
• osaa arvioida toiminnan riskit,
• seurata markkinoiden kehitystä,
• rakentaa ja toteuttaa myyntipiste,
• käynnistää uudelleen näkymänsä. Hyvällä kaupallisella mielellä varustettu pankkitilinhoitaja osaa olla vakuuttava, sitkeä ja osoittaa psykologiaa ja luoda lämpimiä suhteita asiakkaisiinsa. Autonomisella hänellä on myös hyvä analyyttinen kapasiteetti ja hän osaa selviytyä stressistä (saavutettavien tavoitteiden voimakas paine).

Vakuutus

Vakuutusteollisuuden alojen väliset ammattiliitot tarjoavat tietoja (uudet tulokkaat jne.), Tarjoavat koulutusta ja puolustavat jäseniään ...

Ranskassa :

• Kansallinen yleisten vakuutusasiamiesten liiton liitto (AGEA)
• Union Insurance Insurance Brokers -kamari (CSCA)

Jokaisessa vakuutusyhtiössä on useita ammattiliittoja; verkkoerotellen, tämä antaa esimerkiksi:

• Kaikkien haarojen edustajaverkoston liitto,
• Yleisten edustajien verkoston liitto,

Kriisistä huolimatta vakuutussektori tuottaa edelleen työpaikkoja. Monipuolinen myyjä, tilivastaavan rooli on jaettu kolmeen tehtävään:

• Myynti : nykyisen asiakaskannan seuranta ja uusien asiakkaiden etsiminen, vakuutustuotteiden (koti, auto, henki-, vahinkovakuutus jne.) Myynti.
• Neuvonta : tietoa uusista tuotteista, ehdotus tuotteista, jotka on sovitettu vakuutetun tilanteeseen (henkilökohtainen tilanne, ammatti jne.).
• Hallinto : korvausten ja sopimusten seuranta, vahinkojen arviointi, uhrien ja vakuutettujen maksaminen, oikeudenkäyntimenettelyt ... Monille tilinhoitajille on annettu tehtäväksi hoitaa tuote (henkivakuutus, vahinkovakuutus. .. ), tietylle asiakaskunnalle tai tietylle sektorille ...). He näyttävät siis olevan oman alansa asiantuntijoita, ja ammatti muuttuu kohti resurssiensa aineellistamista puhelinalustojen (puhelinneuvojat) tai Internetin (verkkovakuutusyhtiöt) kautta. Toimisto- tai matkaneuvojat ovat kuitenkin edelleen normi alalla, jolla luottamussuhde vakuutettuihin on välttämätöntä.

Vakuutustilinhoitaja ansaitsee keskimäärin 2800 euroa brutto kuukaudessa Ranskassa.

Huomautuksia ja viitteitä

1. "  Account manager: palkka, opinnot, rooli, taidot - RegionsJob  " , RegionsJob (käytetty 21. marraskuuta 2018 )
2. "  Pankki, asiakasneuvoja (yksityishenkilöt)  " , onisep (käytetty 21. marraskuuta 2018 )
3. "  Liiketoimintayksiköiden hallinta  " , onisep (käytetty 21. marraskuuta 2018 )
4. "  Neuvottelut ja asiakassuhteiden digitalisointi (ent. BTS-neuvottelut ja asiakassuhde)  " , onisep (käytetty 21. marraskuuta 2018 )
5. "  DUT in business and Administration management (GEA), option management and management of organisations (GMO)  " , L'Étudiant (käytetty 21. marraskuuta 2018 )
6. "  Markkinointitekniikat  " , Onisepissä (käytetty 21. marraskuuta 2018 )
7. "  Vakuutusasiakkaista vastaava CQP  " , Wikikorkeakoulu (kuultu helmikuussa 2016 )
8. "  vakuutus, pankki, rahoitus: tilinhoitaja  " , Onisepissä (käytetty 21. marraskuuta 2018 )
9. "  License pro vakuutus, pankki, rahoitus erikoistunut asiakasneuvoja-johtajaan (Carif-Oref)  " , osoitteessa www.intercariforef.org (käytetty 21. marraskuuta 2018 )
10. "  liikejuridiikan  " puolesta Onisep (näytetty 21 marraskuu 2018 )
11. "  valuutta, pankki, rahoitus, vakuutus  " , Onisepissä (käytetty 21. marraskuuta 2018 )
12. "  Master of Science in banking, Insurance, asset management and real estate  " , onisep (käytetty 21. marraskuuta 2018 )

Katso myös

Aiheeseen liittyvät artikkelit

• Kaupallinen
• Pankki
• Vakuuttaja
• Ranskan pankkiliitto
• Ranskan vakuutusyhtiöiden liitto (FFSA)

Ulkoiset linkit

• Ranskan vakuutusyhtiöiden liitto
• AGEA
• ONISEP